Planification patrimoniale et successorale
La planification patrimoniale est inhérente à la gestion de patrimoine. Outre la tranquillité d’esprit qu’elle apporte, elle participe indéniablement à la préservation et à la pérennité de votre patrimoine.
Grâce à une étude patrimoniale, nous faisons le point sur votre situation dans le but de structurer votre patrimoine de manière optimale. Lorsque votre situation le permet, nous réfléchissons ensemble à la meilleure façon de transmettre votre patrimoine et ce, de façon fiscalement intéressante.
Nos experts internes, et notre large réseau de partenaires, nous permettent de trouver des solutions à la plupart des problématiques. Le cas échéant, nous travaillons avec vos conseillers personnels (avocat, notaire, expert-comptable, etc.).
Nos services de planification comprennent notamment :
- Analyse de votre situation familiale et patrimoniale
- Analyse des aspects civils et fiscaux du patrimoine et des successions
- Détermination des droits de succession des héritiers
- Étude des possibilités de préservation des revenus afin de maintenir votre niveau de vie
- Organisation et optimisation de la transmission de vos biens
- Préservation du contrôle et de la gestion en cas de transmission
- Rédaction de pactes adjoints à un don bancaire
- Mécanismes de protection du partenaire survivant
- Préparation de contrat d’assurance de placement, mandat spécifique, convention juridique
Notre processus de planification patrimoniale en 2 étapes
1. Audit patrimonial
La mise en œuvre d’une planification sur mesure nécessite un diagnostic qui intègre les spécificités propres à chaque situation. En toute confidentialité, nous établissons un plan de votre situation familiale et patrimoniale afin d’avoir une vue d’ensemble claire et précise. Nous dressons la liste de vos objectifs et de vos besoins futurs. Nous déterminons l’impact financier, juridique et fiscal de différentes décisions ou événements sur l’évolution de vos actifs. Sur base de cette analyse, nous examinons les démarches à entreprendre pour une planification optimale. Un rapport précis et personnel vous est remis.
2. Accompagnement
Nous définissons ensemble une stratégie globale (plan d’actions) pour répondre concrètement à vos exigences. Nous privilégions autant que possible les solutions simples. Nous organisons la mise en œuvre de la stratégie définie à l’aide de nos experts internes et le cas échéant, de spécialistes externes (notaire, expert-comptable, etc.). La législation évoluant, nous assurons un suivi à long terme de votre situation.
